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时间:2015-11-16 点击:4143次
严抓实名制开户，把好第一道防线。前台柜员在办理业务的过程中要按照制度和流程办理业务，严格审查客户身份信息，通过身份证鉴别仪进行真伪识别，核实证件有效期，在确保证件真实有效的前提下，严格核对客户本人与身份证件照片，对于无法确认是否为客户本人的情况，应主动通过辅助证件和核查系统核查客户身份，以便进一步确认客户身份，防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人账户；对于持外地身份证件并近期已在多个网点开立多个账户的情况，询问客户却无法做出合理解释的客户，应提高警惕性，坚决杜绝非实名账户的开立，对确认冒名办理业务的要及时上报。
严抓代理开户业务，防范代开业务风险。对于需本人办理的业务,要求必需由本人亲自办理 ，确需代理开立个人银行结算账户的，要求柜员除严格审核代理人与被代理人身份证件外，还应要求代理人提供被代理人联系方式，并与被代理人进行电话核实，同时要求经办柜员在《代理开立个人银行结算账户》上记录电话核实情况，包括时间、电话号码、代理人与被代理人关系、核实结果等相关信息，并加盖核实人个人名章。对于个人账户开户业务涉及的需留存身份证复印件及进行身份联网核查，严格按照规定执行
